Money management

A pénzkezelés lényege, hogy maximalizáljuk az elérhető profitot miközben minimálisra csökkentjük a kockázatot. A befektetési folyamat része, mely meghatározza mekkora összegű tranzakciókat bonyolítsunk.

Optimális helyen szállunk be és nagyon védjük a még meg nem szerzett, de leginkább a már megszerzett profitokat.


Mennyi pénzel érdemes neki kezdeni ?

Az XTB, regisztrálás után ad nekünk 1 millió forint virtuális összeget demó számlánkra. Így első körben mindenképpen azt ajánljuk mindenkinek, hogy legalább 1-3 hónapig ezzel az 1 milló „játékpénzzel” kezdjen el kereskedni. Ismerje meg a platformot, teszteljen le minden olyan eszközt amivel majd valósban is kereskedni szeretne és tisztázza magában, hogy a rendelkezésre álló tényleges pénze megengedi-e neki, hogy élőben is kereskedhessen a választott instrumentummal a jövőben. Amennyiben a rendelkezésre álló tőke nem alkalmas azon eszközre, vagy nem lehetséges több pénzzel indulni majd  valós környezetben, akkor válasszon olyan eszközöket ami minimálisra csökkenthető kockázattal lekereskedhető lesz számára, még rossz döntések, stresszes helyzetek idején is. (Véleményünk szerint nem tanácsos túl sokáig virtuális pénzből kereskedni, mert nehezen levetkőzhető, rossz szokásokat vehet fel az ember a tét nélküli kereskedési miatt, legyen szó a gyors, nagyméretű profitszerzésről, magas lot kötések mellett), majd csak ezután érdemes spórolt pénze egy részével, valódi forintjával óvatosan kezdeni, néhány pozíciót bekötögetni, kicsi kötés mérettel. Alapvető, hogy ne az összes spórolt pénzünkkel kereskedjünk, és ne kölcsönből vagy egzisztenciánk felszámolásából tegyük azt. Később ha már legalább 3 hónap folyamatos számla emelkedést vagyunk képesek elérni, néha-néha egy egy nagyobb kötéssel akár gyorsíthatja az egyenlege növekedését.


Pl.: 3 millió forintunk van. Nyissunk egy számlát 1 millió forinttal. A dax indexet, és az ezüstöt egyelőre hagyjuk ki a választott eszközök listájából, de legalább 1 sikeres 0.1 lotos pozíció zárást követően, legalább 30 tranzakcióig inkább kereskedjünk EURUSD, GBPUSD, stb devizapárokkal. Ott is inkább csak 0.1 lottal kezdetben. Halmozzunk fel ezen pici pozíciókból egy kisebb-nagyobb profit kupacot és innentől kezdve annak csak egy részét kockáztatva kereskedjünk tovább. A profit egy részét használjuk tőke növelésre, egy részét pedig vegyük ki és/vagy biztonságosabb befektetésbe csoportosítsuk, vagy költsük magunkra, szeretteinkre, életszínvonalunk növelésére. Aki mohóvá válik és mértéktelen pozíció méreteket kezd el használni a gyorsan szerzett profitot követően, az gyorsan el is fogja bukni mindenét.


Miként tudom elkerülni, hogy a számlámon lévő összes pénzt el ne veszítsem?

Az első és legfontosabb dolog amit meg kell tanulnia egy kezdő tradernek, hogy nem a magas és gyors profit kell legyen az első és legfontosabb cél, hanem a tőkéje megőrzése és egy kezdeti profit bázis felépítése. A deviza piac nem egyenlő a szerencsejátékkal!  Így ne nyissunk pozíciót, mikor halvány fogalmunk sincs, hogy mely irányba fog menni az árfolyam. De akkor is inkább kössük hátra kezeinket, ha veszteség ért bennünket. Nézzük át mit miért csináltunk, és vállaljuk érte a felelősséget, ne másra háritsuk. A piac ad vedd el, ha nem ad kerüld el. Ne menjünk bele abszolút kétes helyzetekbe! A világ leggazdagabb emberei között sincsenek szerencse játékosok, azonban spekulánsok annál inkább.


Mit kell tudnunk?

•Pozícióink méretét és a kockázati kitettségünket

•Hogyan határozzuk meg a kockázat mértékét

•Hogyan és miként védjük meg a már megnyitott pozícióinkat

•Hogyan használjuk és változtassuk a StopLoss beállítást

•Kereskedéseink megismételhetősége adott stratégián belül

•Részleges pozíció zárás

•Pozíciózárás


Számokban kell tudni

•Lot–kötésméret, mekkora pozíciót nyissunk

Devizák –alap/kereszt

Árupiaci eszközök indexek

•Pont(pip)–legkisebb változás az eszköz árában,tizedesek

•Margin–fedezeti letét szintek és tőkeáttét


Fedezeti letét -margin

•Blokkolt összeg a pozíció nyitásakor, a pozíciók bizonyos szintű védelmének érdekében;

•Tőkeáttét használatát teszi lehetővé – maradék pénzünk további fedezetként értendő;

•Általános marginszintek az XTB-nél:                1% -devizák és arany

2% -inexek

3% -árutőzsdei termékek

10%-25% -részvény DMA


Pozíció nyitása

-Kereskedési szcenárió meghatározása

-Hol van jó beszállási pont?

-Potenciális célár meghatározása (profit)

-Stoploss beállítás szabálynak megfelelően

-Kockázat/hozam hányados (RRR) megállapítása

-Kontraktus méretének kiválasztása


Stop Loss –pozíció védelme

Cél: veszteségek vágása, számla életben maradása

-Pénzkezelési szabályoknak megfelelő S/L beállítás (1 –5% egyenleg)

-S/L igazítása a grafikon paramétereihez (támasz és ellenállási szintek)


Gyakorlati példa:

•Tankönyvi bűvös szintek:

30% -margincall

6% -max heti veszteség

2% -max veszteség/kötés

•Biztonságos kereskedést tesznek lehetővé

•Tankönyv helyett a saját képességek és korlátok számítanak!


A Stop Loss fontossága

Feltételezések, egy konkrét példa

•Kezdőtőke $ 10.000

Investor 1

–Profit 50%

–Veszteség 50%

–Minden második kereskedés nyereséges

–10 periódus

•Investor 2

-Profit 50%

-Veszteség 3%

-Minden második kereskedés nyer

-10 periódus



Profit védelme

-S/L módosítása a trendek változásával, haladásával (támaszok emelkedésnél & ellenállások csökkenésnél)

-S/L változtatása a célár elérését követően

-Slváltoztatása egészen „zéro” vagy 1 pont profitig


Pozíció zárás történhet:

-Cél szintünket elértük;

-S/L zárás veszteségben;

-Távolra helyezett S/L esetén korábban kézzel

-S/L vagy csúszózárás S/L profitban

-Margincall -margin szint eléri a 30%-ot (Figyelem 30% alá is mehet, ez esetben mínuszba eshet a számla)


Kockázat és hozam aránya

•RRR (Risk Reward Ratio) – A potenciális, vagy elvárt nyereség és a várható kockázat hányadosa.

•Kozkázat:Hozam

1: 3 (kezdő, biztonságos kereskedés)

1 : 2,5 (gyakorlott kereskedő)

S/L : T/P


Összegzés

•Mindig legyen S/L beállítva

•Védd a profitot is nagyon!

•Pozicióméret óvatos megválasztása

•Legyen egy forgatóköny a kereskedésre – minden eshetőségre készülj fel

•Ne tartsd a veszteségeket